Bagaimana Cara Perhitungan Investasi Baru?
Di beberapa promo Reksa Dana aplikasi Makmur terdapat istilah yang wajib kamu pahami yaitu Investasi Baru, apakah itu?
Investasi Baru adalah pembelian Reksa Dana yang membuat Total Investasimu lebih besar dari acuan Total Investasi pada tanggal tertentu.
Misalnya, pada e-statement tanggal 30 Desember 2022, Kamu—alias Sobat Makmur—memiliki Total Investasi senilai Rp 150.467.500. Namun, saat Kamu berencana untuk mengambil bagian dalam sebuah promo, Total Investasi Kamu berkurang menjadi Rp 100.467.500, mungkin karena penurunan NAV Reksa Dana atau karena Kamu telah mencairkan sebagian investasi.
Baca juga: Bagaimana Cara Melihat E-Statement?
Dalam situasi ini, Kamu harus mengembalikan Total Investasi Kamu ke nilai awal e-statement yaitu Rp 150.467.500 sebelum berhak mengikuti promo yang sedang berlangsung. Setelah itu, Kamu baru bisa mengikuti promo dengan minimal investasi yang telah ditentukan, misalnya Rp 10.000.000.
Kamu juga memiliki opsi untuk mengikuti promo dan sekaligus menutup selisih kekurangan hingga mencapai Rp 150.467.500 dalam satu transaksi yang sama.
Untuk lebih detailnya, Kamu bisa melihat beberapa contoh transaksi sebagai berikut:
Contoh 1: Investasi Baru
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi masih Rp 100 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 200 juta.
Contoh 2: Menjual Reksa Dana Sebelum Promo
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi berkurang menjadi Rp 50 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 150 juta.
Contoh 3: Membeli Reksa Dana Sebelum Promo
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi meningkat menjadi Rp 120 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 200 juta.
Investasi Baru:
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 0
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi meningkat menjadi Rp 70 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Anda menjadi Rp 200 juta.
Pengertian Investasi Baru
Investasi Baru adalah pembelian Reksa Dana yang membuat Total Investasimu lebih besar dari acuan Total Investasi pada tanggal tertentu.
Misalnya, pada e-statement tanggal 30 Desember 2022, Kamu—alias Sobat Makmur—memiliki Total Investasi senilai Rp 150.467.500. Namun, saat Kamu berencana untuk mengambil bagian dalam sebuah promo, Total Investasi Kamu berkurang menjadi Rp 100.467.500, mungkin karena penurunan NAV Reksa Dana atau karena Kamu telah mencairkan sebagian investasi.
Baca juga: Bagaimana Cara Melihat E-Statement?
Dalam situasi ini, Kamu harus mengembalikan Total Investasi Kamu ke nilai awal e-statement yaitu Rp 150.467.500 sebelum berhak mengikuti promo yang sedang berlangsung. Setelah itu, Kamu baru bisa mengikuti promo dengan minimal investasi yang telah ditentukan, misalnya Rp 10.000.000.
Kamu juga memiliki opsi untuk mengikuti promo dan sekaligus menutup selisih kekurangan hingga mencapai Rp 150.467.500 dalam satu transaksi yang sama.
Untuk lebih detailnya, Kamu bisa melihat beberapa contoh transaksi sebagai berikut:
Contoh Transaksi:
Untuk Investor Setia Makmur:
Contoh 1: Investasi Baru
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi masih Rp 100 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 200 juta.
Contoh 2: Menjual Reksa Dana Sebelum Promo
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi berkurang menjadi Rp 50 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 150 juta.
Contoh 3: Membeli Reksa Dana Sebelum Promo
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 100 juta
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi meningkat menjadi Rp 120 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Kamu menjadi Rp 200 juta.
Untuk Investor Baru Makmur:
Investasi Baru:
Total Investasi pada 30 Desember 2022: Rp 0
Pada 20 Januari 2023, Total Investasi meningkat menjadi Rp 70 juta, kemudian Kamu mengikuti promo dengan investasi Rp 200 juta. Investasi Baru Anda menjadi Rp 200 juta.
Diperbarui pada: 04/09/2023
Terima kasih!