Bagaimana Cara Membaca Ringkasan Investasi Kamu?
Hi Sobat Makmur, artikel ini akan memberikan informasi tentang cara membaca Ringkasan Investasi kamu.
Di bagian ringkasan investasi kamu sekarang akan ada tiga bagian utama, yaitu:
Unrealized: dari unit penyertaan reksa dana yang masih dimiliki
Realized: dari unit penyertaan reksa dana yang sudah dijual
Total: dari unit penyertaan reksa dana yang sudah dijual dan masih dimiliki
Misalnya kamu adalah investor baru yang belum pernah berinvestasi di Makmur, maka semua informasi tersebut akan bernilai 0.
Contoh saat kamu membeli reksadana Trimegah Fixed Income Plan senilai 50 Juta, maka saldo sekarang dan modal investasi kamu akan berubah menjadi 50 Juta rupiah.
Ketika nilai investasimu turun:
Ketika nilai investasimu naik:
Misalnya kamu mendapatkan dividen tunai sebanyak Rp 502.000 yang langsung ditransfer ke rekening Bank yang terdaftar di Makmur.
Karena pembagian dividen, harga reksa dana tentu akan mengalami penurunan dan Saldo Sekarang juga ikut turun. Namun, walaupun Saldo Sekarang kamu lebih rendah dari Modal Investasi, tapi sebenarnya kamu tidak mengalami kerugian karena kamu telah menerima dividen tunai dan mendapatkan sedikit pertumbuhan return sebesar 0,03%. Dalam hal ini, karena kamu belum melakukan penjualan atas unit reksadana yang membagikan dividen, maka jumlah dividen pada bagian unrealized belum berpindah ke bagian realized.
Dalam hal ini, jumlah dividen tunai yang kamu terima masih akan tercatat pada bagian unrealized karena kamu belum melakukan penjualan unit reksa dana. Dividen baru akan tercatat pada bagian realized ketika kamu melakukan penjualan unit reksa dana.
Misalkan kalau kamu menjual setengah dari saldo sekarang kamu, dalam contoh ini berarti sebanyak Rp24.992.500, maka setengah porsi keuntungan (termasuk dividen tunai) dari unit reksa dana yang dijual tersebut akan berpindah ke bagian realized. Setengah porsi keuntungan dari reksa dana yang masih dimiliki akan tetap berada di bagian unrealized.
Bagaimana Cara Membaca Ringkasan Investasi Kamu?
Di bagian ringkasan investasi kamu sekarang akan ada tiga bagian utama, yaitu:
Unrealized: dari unit penyertaan reksa dana yang masih dimiliki
Realized: dari unit penyertaan reksa dana yang sudah dijual
Total: dari unit penyertaan reksa dana yang sudah dijual dan masih dimiliki
Misalnya kamu adalah investor baru yang belum pernah berinvestasi di Makmur, maka semua informasi tersebut akan bernilai 0.
1. Nasabah Membeli Reksa Dana
Contoh saat kamu membeli reksadana Trimegah Fixed Income Plan senilai 50 Juta, maka saldo sekarang dan modal investasi kamu akan berubah menjadi 50 Juta rupiah.
Ketika nilai investasimu turun:
Ketika nilai investasimu naik:
2. Nasabah Menerima Dividen Tunai dari Reksa Dana
Misalnya kamu mendapatkan dividen tunai sebanyak Rp 502.000 yang langsung ditransfer ke rekening Bank yang terdaftar di Makmur.
Karena pembagian dividen, harga reksa dana tentu akan mengalami penurunan dan Saldo Sekarang juga ikut turun. Namun, walaupun Saldo Sekarang kamu lebih rendah dari Modal Investasi, tapi sebenarnya kamu tidak mengalami kerugian karena kamu telah menerima dividen tunai dan mendapatkan sedikit pertumbuhan return sebesar 0,03%. Dalam hal ini, karena kamu belum melakukan penjualan atas unit reksadana yang membagikan dividen, maka jumlah dividen pada bagian unrealized belum berpindah ke bagian realized.
Dalam hal ini, jumlah dividen tunai yang kamu terima masih akan tercatat pada bagian unrealized karena kamu belum melakukan penjualan unit reksa dana. Dividen baru akan tercatat pada bagian realized ketika kamu melakukan penjualan unit reksa dana.
3. Nasabah Menjual Sebagian Reksa Dana
Misalkan kalau kamu menjual setengah dari saldo sekarang kamu, dalam contoh ini berarti sebanyak Rp24.992.500, maka setengah porsi keuntungan (termasuk dividen tunai) dari unit reksa dana yang dijual tersebut akan berpindah ke bagian realized. Setengah porsi keuntungan dari reksa dana yang masih dimiliki akan tetap berada di bagian unrealized.
Diperbarui pada: 07/06/2024
Terima kasih!