Bagaimana Cara Membaca Ringkasan Investasi Anda?

Berikut cara membaca ringkasan investasi di aplikasi Makmur:

Bagian Utama dalam Ringkasan Investasi

Dalam Ringkasan Investasi, terdapat tiga bagian utama, yaitu:

• Unrealized: Nilai dari unit penyertaan reksa dana yang masih dimiliki.
• Realized: Nilai dari unit penyertaan reksa dana yang sudah dijual.
• Total: Akumulasi dari unit penyertaan reksa dana yang masih dimiliki dan yang sudah dijual.

Apabila Anda merupakan investor baru dan belum pernah berinvestasi di Makmur, maka seluruh informasi tersebut akan bernilai 0.

1. Nasabah Membeli Reksa Dana

Misalnya, Anda membeli reksa dana Trimegah Fixed Income Plan senilai Rp50.000.000. Maka, Saldo Sekarang dan Modal Investasi Anda akan berubah menjadi Rp50.000.000.

• Ketika nilai investasi Anda turun, total nilai akan menurun dari modal awal.

• Ketika nilai investasi Anda naik, total nilai akan meningkat dari modal awal.

2. Nasabah Menerima Dividen Tunai dari Reksa Dana

Misalnya, Anda menerima dividen tunai sebesar Rp502.000 yang langsung ditransfer ke rekening bank terdaftar di Makmur.

Karena pembagian dividen, harga reksa dana akan menurun sehingga Saldo Sekarang ikut turun. Namun, meskipun Saldo Sekarang lebih rendah dari Modal Investasi, Anda tidak mengalami kerugian, karena sudah menerima dividen tunai dan tetap memperoleh pertumbuhan imbal hasil (return) sekitar 0,03%.

Dalam hal ini, jumlah dividen tunai yang Anda terima masih tercatat pada bagian Unrealized, karena Anda belum menjual unit reksa dana. Dividen baru akan berpindah ke bagian Realized setelah Anda melakukan penjualan unit reksa dana.

3. Nasabah Menjual Sebagian Reksa Dana

Misalnya, Anda menjual setengah dari saldo investasi saat ini sebesar Rp24.992.500. Maka, sebagian porsi keuntungan (termasuk dividen tunai) dari unit reksa dana yang dijual akan berpindah ke bagian Realized, sementara porsi keuntungan dari unit reksa dana yang masih dimiliki tetap tercatat di bagian Unrealized.

Diperbarui pada: 20/10/2025