Apa Itu Switching Reksa Dana?

Switching (pengalihan) reksa dana adalah proses memindahkan investasi dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya tanpa perlu menarik dana ke rekening pribadi. Proses ini umumnya dilakukan dalam platform dan Manajer Investasi (MI) yang sama. Melalui switching, investor dapat menyesuaikan portofolio sesuai dengan kondisi pasar maupun perubahan tujuan keuangan.

Apa Saja Keuntungan Switching Reksa Dana? Berikut beberapa keuntungan switching reksa dana antara lain:

1. Menyesuaikan dengan kondisi pasar

Switching memungkinkan investor mengalihkan investasinya ketika terjadi perubahan kebijakan atau kondisi ekonomi yang dapat memengaruhi kinerja instrumen investasi.

Misalnya, saat suku bunga meningkat, kinerja reksa dana saham cenderung tertekan, sementara reksa dana pasar uang relatif lebih stabil. Dalam situasi ini, investor dapat melakukan switching untuk mengurangi potensi risiko dan menjaga nilai investasi.

2. Diversifikasi portofolio

Investor dapat mengurangi risiko dengan mendiversifikasi investasi ke beberapa jenis reksa dana. Contohnya, jika awalnya seluruh unit reksa dana Anda berada pada reksa dana saham, sebagian unit tersebut dapat dialihkan ke reksa dana pendapatan tetap untuk menyeimbangkan risiko dan potensi imbal hasil.

3. Mengoptimalkan kinerja investasi

Jika suatu reksa dana menunjukkan kinerja yang kurang optimal, investor dapat beralih ke reksa dana lain yang memiliki prospek lebih baik untuk mengoptimalkan potensi hasil investasi di masa depan.

4. Fleksibilitas investasi

Switching memberikan fleksibilitas bagi investor untuk menyesuaikan alokasi aset sesuai perubahan tujuan finansial, baik jangka pendek maupun jangka panjang.

Bagaimana Cara Melakukan Switching Reksa Dana di Aplikasi Makmur?

Anda dapat melakukan switching di aplikasi Makmur dengan langkah berikut:

1. Masuk ke "Portofolio", lalu pilih reksa dana yang ingin dialihkan, klik ikon tiga titik dan pilih opsi “Switching ke produk reksa dana lain”.

2. Tentukan reksa dana tujuan dan jumlah unit yang akan dialihkan, kemudian klik “Switch Produk”.

3. Konfirmasi transaksi dengan mencentang persetujuan syarat & ketentuan, lalu klik “Buat Transaksi”.

4. Anda dapat memantau status transaksi melalui menu “Lihat Transaksi” di aplikasi Makmur hingga switching selesai diproses dan unit di reksa dana tujuan tercatat.

Penting:

1. Cut-off time untuk switching reksa dana adalah pukul 13.00 WIB, sama seperti transaksi subscription dan redemption.

• Apabila transaksi dilakukan sebelum pukul 13.00 WIB, switching akan diproses menggunakan NAB/Unit pada hari yang sama.
• Apabila transaksi dilakukan setelah pukul 13.00 WIB, switching akan diproses menggunakan NAB/Unit pada hari kerja berikutnya.

2. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja di masa mendatang. Pastikan Anda telah memahami profil risiko dan tujuan investasi sebelum melakukan switching.

Diperbarui pada: 20/10/2025