Apa itu Investasi Jangka Panjang?

Dalam beberapa program promo, Makmur menggunakan istilah seperti Investasi Jangka Panjang. Istilah ini berarti unit penyertaan reksa dana yang dibeli menggunakan promo perlu dipertahankan dalam jangka waktu tertentu.

Ketentuan ini biasanya berkaitan dengan adanya biaya penjualan atau switching (redemption/switching fee) apabila investor menjual atau melakukan switching sebelum periode yang ditentukan. 

Ketentuan Investasi Jangka Panjang

Berikut adalah ketentuan yang berlaku untuk Investasi Jangka Panjang:

• Pembelian produk reksa dana melalui promo dengan syarat Investasi Jangka Panjang akan secara otomatis dipisahkan dari unit penyertaan utama di portofolio Anda. Pemisahan ini bertujuan untuk memudahkan pengklasifikasian investasi.
• Jika unit penyertaan hasil pembelian promo dijual atau dialihkan (switching) sebelum periode yang ditentukan, akan dikenakan biaya penjualan/switching sebesar 1%.
• Periode Investasi Jangka Panjang dihitung sejak unit penyertaan diterima, dengan jangka waktu minimal 1 tahun.
• Biaya ini hanya berlaku untuk unit yang dibeli dengan promo, bukan untuk unit bonus.
• Bonus investasi yang diperoleh dari promo tidak termasuk dalam ketentuan Investasi Jangka Panjang. Bonus dapat dijual atau dialihkan kapan saja tanpa dikenakan biaya tambahan.

Contoh Program Promo

Makmur mengadakan promo ABC dengan syarat Investasi Jangka Panjang.

• Investor membeli Rp10 juta Reksa Dana X dengan harga NAB Rp1.000 per unit, sehingga memperoleh 10.000 unit. Unit ini masuk dalam kategori Investasi Jangka Panjang.
• Investor juga mendapatkan Bonus Investasi Instan dalam bentuk unit reksa dana sesuai ketentuan promo. Unit bonus ini tidak termasuk dalam kategori Investasi Jangka Panjang.

Contoh Perhitungan

• Pada 5 Maret 2025, Anda membeli 1.000.000 unit Reksa Dana di harga Rp1.000 (NAB/Unit), senilai Rp1 miliar. Pembelian menggunakan promo ABC yang memiliki ketentuan periode Investasi jangka panjang selama 1 tahun.
• Pada 6 Maret 2025 (T+1), unit penyertaan diterima. Bonus investasi instan akan diberikan sebesar 1% dari nilai transaksi setelah proses pembelian selesai, yaitu senilai Rp10 juta dalam bentuk unit penyertaan reksa dana. Bonus ini tidak terikat ketentuan Investasi Jangka Panjang.
• Pada 3 Juni 2025, Anda menjual 200.000 unit (dari pembelian promo) di harga Rp1.025, senilai Rp205 juta. Maka dikenakan biaya penjualan 1% × Rp205 juta = Rp2.050.000.
• Pada 1 Agustus 2025, Anda melakukan switching 100.000 unit (dari pembelian promo) di harga Rp1.040, senilai Rp104 juta. Maka dikenakan biaya switching 1% × Rp104 juta = Rp1.040.000.
• Setelah 6 Maret 2026, penjualan atau switching unit promo tidak dikenakan biaya.

Diperbarui pada: 20/10/2025